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재무설계의 필요성

• 01고용불안과 조기퇴직

  고용환경은 불안정적이고, 대부분 정년보장의 직장을 갖기 어려운 시대입니다. 앞으로 고정적이고 안정적인 미래소득을 보장받을 수 없는 시대로 현재의 소득으로 미래를 감당하기 어려울 수 있습니다.

• 02저금리 기조

  저금리 시대로 이자소득으로 자산을 운영하는 것은 자신의 자산을 불리기 어려우므로 복합적인 금융상품으로 다양한 준비를 해야 합니다.

• 03금융상품에 이해와 바른 선택

  수많은 금융상품이 다양해진 만큼, 전문가가 아니거나 금융에 대한 이해가 부족한 분들은 오히려 '선택장애'에 빠지거나 위험한 금융상품을 선택할 위험에 노출되고 있습니다. 바른 금융상품을 위해서는 전문화된 음융서비스의 필요성이 높아지고 있습니다.

• 04재무설계결과의 자기책임

  전문적인 재무설계의 기회가 많지만 성공적인 재무설계의 결과를 위해서는 '자기책임'하의 적극적인 자세가 없다면 성과를 내기 힘듭니다.

• 05금융서비스에 보편화

  과거에는 금융과 관련된 정보가 특정 전문가 집단 또는 부유층에만 한정적으로 얻어졌지만, 인터넷 등 정보의 창구가 열린 지금에는 일반 대중들도 관련 정보를 쉽게 접할 수 있게 되어, 금융기관으로부터 제공받고자 하는 정보와 서비스의 기대치도 높아지고 있습니다.